Seguridad para pymes: ahora es obligatorio cotejar el nombre e IBAN en las transferencias bancarias
¿Sabías que tu empresa será responsable si paga a una cuenta equivocada aunque haya sido víctima de un fraude? A partir de ahora, las pymes deberán comprobar que el nombre del destinatario y su número de cuenta IBAN coinciden antes de realizar una transferencia. En Asesoría Casado te explicamos de forma clara qué significa esta nueva obligación, cómo aplicarla […]
Cláusulas abusivas en las condiciones generales: cómo detectarlas y evitarlas en los contratos de tu empresa
En el entorno actual, donde la contratación masiva y digital se ha convertido en la norma, muchas empresas operan con condiciones generales de contratación para simplificar la gestión. Sin embargo, ese ahorro de tiempo puede transformarse en un problema jurídico si el contrato contiene cláusulas abusivas. Desde Asesoría Casado, queremos ayudarte a prevenir riesgos y a redactar condiciones legales sólidas, adaptadas a tu […]
Fraude por SMS y vinculación de dispositivo: cuándo responde el banco y cómo reclamar con opciones de éxito
Los fraudes por SMS que vinculan un dispositivo a tu banca digital crecen. Una sentencia reciente confirma que, salvo negligencia grave del usuario, el banco debe devolver el dinero de transferencias no autorizadas. Explicamos fundamento legal, carga de la prueba y cómo actuar. Qué ocurrió y qué sostuvo el tribunal Una consumidora sufrió la vinculación fraudulenta de un nuevo dispositivo y una transferencia inmediata no autorizada. Primera instancia y Audiencia Provincial condenan al banco a restituir el importe: no se probó negligencia grave de la clienta […]
Vender robado en wallapop: consecuencias legales
Las plataformas de compraventa entre particulares facilitan el intercambio de miles de productos. Pero si alguien anuncia o vende un objeto robado, entra en juego el delito de receptación y una cascada de consecuencias penales y civiles. En esta guía explicamos en qué consiste, qué sanciones prevé la ley, cómo actúa la víctima para recuperar su bien y qué precauciones recomendamos para comprar o vender con seguridad. Qué es la receptación y cuándo se configura La receptación se produce […]
Prisión por alzamiento: empresas pantalla
La experiencia demuestra que vaciar patrimonios, trasladar activos a nuevas sociedades u operar con testaferros para evitar embargos puede terminar en condena penal. Cuando se articulan estructuras con empresas pantalla para eludir deudas, entran en juego figuras como el alzamiento de bienes y la insolvencia punible. En este análisis explicamos cuándo se cruza la línea, qué elementos examinan los tribunales, qué penas arriesgamos y cómo organizar un plan de cumplimiento que permita operar con seguridad. Qué conductas persigue el código penal […]
Consecuencias legales de pagar salarios por debajo del convenio
Cuando una empresa abona retribuciones por debajo de lo estipulado en el convenio aplicable, está vulnerando la normativa laboral, lo que puede acarrear fuertes sanciones económicas y reputacionales. Este tipo de práctica afecta directamente a la dignidad del trabajador, genera desigualdad y representa una infracción muy grave para la empresa. En este artículo explicamos en qué consiste […]
Blanqueo de capitales: infracciones y sanciones en el marco legal español
El blanqueo de capitales no solo es una figura penal de gran gravedad, sino también una de las principales preocupaciones regulatorias a nivel nacional e internacional. En España, tanto el Código Penal como la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales establecen un régimen estricto de control, infracciones y sanciones. Este artículo ofrece una guía completa […]
Lector QR en facturas verificadas por Hacienda
Con el objetivo de combatir el fraude fiscal y modernizar la facturación electrónica, el Gobierno ha impulsado la implementación de un lector QR en las facturas verificadas. Este nuevo elemento busca garantizar la autenticidad de las facturas y ofrecer mayor trazabilidad en las transacciones empresariales. A continuación, explicamos en qué consiste este lector QR, cómo […]
